ЦБ рекомендует российским банкам выявлять и анализировать операции по списанию и зачислению средств, совершаемых между физическими лицами на сумму от 100 тысяч рублей в день и более миллиона рублей в месяц, рассказала «Прайму» аналитик финансового маркетплейса «Банки.ру» Эряния Бочкина.
По ее словам, сигналом для углубленной проверки служат определенные пороги сумм, но это далеко не главный критерий и в реальности кредитные организации опираются на совокупность признаков и поведенческие паттерны, воспринимая иногда как подозрительный даже небольшой перевод, в случае, если тот вписывается в мошеннические или другие незаконные схемы.
В частности, оценивают число операций и разных получателей средств. Также «очень быстрая переадресация только что зачисленных средств не выглядит как обычная бытовая финансовая активность», объяснила специалист.
Свежие комментарии